Heidekamp Strategie: Wertschöpfung K                                       (K = Konservativ) Factsheet (Detailinformationen zum Depot), ab einer Investionen von 100.000 € Das Depot "Wertschöpfung K" wird mit der "Portfoliostrategie Heidekamp" zusammengesetzt und ist empfehlenswert für Anleger die trotz eines geringen Schwankungswunsch gern auch etwas Risiko für eine Renditeorientierung in Kauf nehmen. Sicherheit und Liquidität Ihrer Anlagen in diesem Depot können schwanken. Ziel ist es, die Schwankung (Volatilität) unter 10% im Dreijahreszeitraum zu halten, sowie eine durchschnittliche Rendite von 7% pro Jahr anzustreben. Der Anlagezeitraum sollte mind. 10 Jahre betragen. Das Depot ist jederzeit verfügbar. Bei der Investition werden Aktienfonds, Rentenfonds, Mischfonds, Devisenhandelfonds, Rohstofffonds und weitere Anlageklassen genutzt. Einmal zum Jahresbeginn findet ein Rebalancing statt, um das Risiko einzelner Anlagegklassen und Investitionen zu mindern.  Zudem wird das Depot nach der Portfoliostrategie auch "wartungsarm" geführt. Das bedeudet, das so wenig wie möglich Umschichtungen erfolgen. Das reduziert die Kosten, Steuerabgaben und das Risiko  schwankungsreicher Zeiten. Die Kosten sind transparent gestaltet, es fällt einmalig eine 1%'tige Einrichtungsgebühr an, eine jährliche Verwaltungsvergütung von 1,5%. Die Investitionen fallen soweit es die Fondsgesellschaften zulassen ohne Ausgabeaufschlag an. Die Kickbacks werden Ihrem Konto gutgeschrieben und verbleiben nicht bei der Bank oder dem Vermittler. Es fallen auch keine weiteren Erfolgshonorare oder Gewinnbeteiligungen an. Sie erhalten ein eigenes Konto bei der DAB-Bank. Jahr 01  02 03  04 05  06 07 08  09 10 11 12 p.a. 2012 1,90 -0,14 -0,98 0,70 2,87 -0,15 2,89 -0,87 -0,59 -0,62 5,02% 2011 -2,67 0,37 -0,38 -0,50 1,29 -0,96 2,65 0,08 0,09 0,72 1,16 3,03 4,83% 2010 1,37 2,15 2,01 2,16 3,52 0,80 -2,55 3,06 -1,49 -0,80 2,48 0,73 14,08% 2009 4,01 -0,15 0,58 3,14 1,03 -0,01 1,67 0,38 1,21 -0,12 0,66 1,97 15,25% 2008  1,78 1,20 -2,70  0,21  0,58 -1,15  0,55 1,84  0,40 0,31  2,84 0,43  6,35%    Ziel   Real Volatilität:         3 Jahre im Durchschnitt  max. 10% 5,47% Rendite:            3 Jahre im Durchschnitt pro Jahr     mind. 7%  8,83% Sharpe-Ratio:   3 Jahre im Durchschnitt  1,40 kummulativ:                        154% schlechtester Monat: - 2,70% bester Monat: 4,01% längster Verlustzeitraum: 3 Monate längster Gewinnzeitraum: 7 Monate Anlagebeispiel: seit 01.01.2008 100.000 €   Gebühr: 1%  Ergebnis:  152.460 € Kosten: 1% einmalige Einrichtungsgebühr Verwaltungsgebühr: 1,5% p.a. (vierteljährlich zahlbar) Kickbacks: wird Ihrem Konto gutgeschrieben Erfolgshonorare: keine Anzahl der Fonds:                    12 Fonds Fondstausch seit Auflegung:    kein Fondstausch Rebalancing:                            Seit 01.2009 jährlich zum Jahresbeginn

Hinweis
Bei der Anlage in Investmentfonds besteht, wie bei jeder Anlage in Wertpapieren und vergleichbaren Vermögenswerten, das Risiko von Kurs und Währungsverlusten. Dies hat zur Folge, dass die Preise der Fondsanteile und die Höhe der Erträge schwanken und nicht garantiert werden können. Die Kosten der Fondsanlage beeinflussen das tatsächliche Anlageergebnis. Maßgeblich für den Anteilserwerb sind die gesetzlichen Verkaufsunterlagen. Alle hier veröffentlichten Angaben dienen ausschließlich der Produktbeschreibung und stellen keine Anlageberatung dar und beinhalten kein Angebot eines Beratungsvertrages, Auskunftsvertrages oder zum Kauf/Verkauf von Wertpapieren. Der Inhalt ist sorgfältig recherchiert und zusammengestellt. Eine Gewähr für die Richtigkeit, Vollständigkeit oder Genauigkeit kann nicht übernommen werden.